Au fost prinşi 12 de falsificatori de documente bancare

[dcp100168]

Au fost prinşi 12 de falsificatori de documente bancare

Poliţiştii Brigăzii de Combate a Crimei Organizată (BCCO) Galaţi au anihilat o reţea de 12 gălăţeni şi piteşteni care au convins 36 de persoane să facă, folosind acte false, 60 de împrumuturi în valoare totală de un milion de lei. În perioada mai 2007 - ianuarie 2008, o parte din membrii grupului au recrutat, instruit, cazat şi însoţit la bănci 36 de persoane ce locuiesc în judeţul Galaţi. Aceştia din urmă au fost îmbrăcaţi decent şi au primit acte false cu care au făcut credite de nevoi personale la Reiffeisen Bank, BCR, BRD, Romexterra, Credit Europe House şi Banc Post. "Împrumuturile se efectuau în baza unor documente falsificate (cupoane de pensii pentru maiştri militari, decizii de pensionare, certificate de deces pentru soţii, contracte de proprietate notariale false, facturi de la Electrica, etc) procurate de la trei coautori domiciliaţi în municipiul Piteşti", se arată într-un comunicat de presă transmis marţi de BCCO Galaţi. După ridicarea banilor, cei 36 de complici au primit între 500 şi 2000 de lei fiecare, restul fiind însuşit de mebrii grupului. Tribunalul Galaţi a emis mandate de arestare preventivă împotriva celor 12 autori, fiind deja încarceraţi nouă dintre ei: G.N.M. (38 de ani), din Piteşti, G.V. (35 de ani), din Galaţi, S.F. (39 de ani), din Galaţi, D.M. (43 de ani), din Galaţi, D.G.S. (33 de ani), din comuna Movileni, judeţul Galaţi, I.I. (21 de ani) din comuna Scânteieşti, judeţul Galaţi, S.I. (29 de ani), din Piteşti, R.F. (31 de ani), din Piteşti şi I.M.F. (32 de ani), din Piteşti. Gălăţenii George Vasilescu (26 de ani), George Mihail Benea (28 de ani) şi Dumitru Vasile (32 de ani) sunt daţi în urmărire generală, nefiind deocamdată găsiţi. De asemenea, s-a început urmărirea penală şi împotriva celor 36 de complici folosiţi la obţinerea creditelor, toţi fiind cercetaţi în stare de libertate.

Aceeaşi poveste, în varianta televiziunilor

Escrocherie de proporţii la Galaţi. Cerşetorii luau credite cu acte false

Câţiva indivizi le-au făcut acte false unor cerşetori care au luat apoi de la diverse bănci credite de un milion de lei. După aproape zece luni de cercetări, poliţiştii de la Crimă Organizată au reuşit să reţină nouă suspecţi. Poliţiştii spun că iniţiatorii afacerii au racolat 36 de persoane, în general oameni fără adăpost sau foarte săraci. Le spuneau că se pot îmbogăţi dacă îi ajută să facă împrumuturi la bănci. Pentru ca sumele obţinute să fie mai mari, aceştia precizau că au lucrat în cadrul Armatei şi declarau că soţiile lor au murit ca să nu fie nevoie şi de semnăturile acestora. În acest fel, au fost făcute 60 de împrumuturi, iar băncile au fost păgubite cu 1.000.000 de lei. Cerşetorii primeau un comision de 1.000 de lei. Trei dintre cei care au pus la cale afacerea sunt daţi în urmărire generală. Şi cei care i-au ajutat sunt cercetaţi acum pentru complicitate.

http://www.protv.ro/stiri/eveniment/esc ... te-cu.html

Prejudiciu de un milion de lei, cu ajutorul oamenilor străzii

Şapte bănci din Galaţi, au înregistrat un prejudiciu de un milion de lei după ce au dat împrumuturi de nevoi personale mai multor persoane cu identităţi false. Afacerea a fost pusă la punct de o reţea formată din 12 indivizi, care au reuşit, în doar 7 luni, să recruteze şi să instruiască 36 de persoane fără adăpost. Acestea au fost îmbrăcate prezentabil şi învăţate cum să discute cu angajaţii de la bănci, iar apoi le-au fost procurate acte false. Astfel, cei 12 membri ai reţelei au pus mâna pe credite în valoare de peste un milion de lei. Poliţia a reuşit să reţină 9 membri care sunt cercetaţi pentru fals, uz de fals şi substituire de persoană. Ceilalţi trei sunt daţi în urmărire generală, iar cei 36 de oameni fără adăpost sunt anchetaţi în libertate.

http://www.antena3.ro/Galati-Prejudiciu ... 0_ext.html

[dcp100168]

A căzut un grup infracţional de temut

"Lovituri" la şapte bănci

* Credite grase cu acte contrafăcute

Poliţiştii de la Brigada de Combatere a Crimei Organizate şi procurorii Biroului Teritorial Galaţi - Direcţia de Investigare a Infracţiunilor de Crimă Organizată şi Terorism (DIICOT) au pus la pământ o reţea infracţională destul de bine organizată. 12 inculpaţi au şi fost trimişi zilele acestea în judecată printr-un rechizitoriu de dimensiunile unui roman fluviu care cuprinde 12 volume şi peste 350 de pagini, aşa încât chiar este dificil să facem un rezumat. Defuncta grupare infracţională organizată era bine structurată pe principii ierarhice în care fiecare individ îşi avea misiunea şi importanţa sa. Este cert acum că cei 12 trimişi în judecată şi acoliţii acestora (în total fiind vreo 47) au reuşit, în perioada martie 2007-ianuarie 2008, să dea tunuri de răsunet în sistemul bancar românesc şi implicit gălăţean. Ei au izbutit, conform datelor pe care ni le-a oferit procurorul Sorin Cărare, să inducă în eroare reprezentanţii legali ai unor instituţii bancare şi de credit cu ocazia încheierii unor contracte de credit prin folosirea de documente şi calităţi mincinoase.

Arest preventiv şi judecată pentru 12 inculpaţi

Paguba instituţiilor bancare-victimă este de proporţii: 764.237 lei şi 86.549 euro, infractorii încercând în acelaşi timp să producă un prejudiciu suplimentar de 78.000 lei şi 14.400 euro. Bani, nu glumă.

Cei 12 inculpaţi trimişi în judecată în diferite forme de arest preventiv sunt: Ion Mihail Florin, zis "Bebe" (recidivist) � arestat preventiv pentru infracţiunea de constituire a unui grup infracţional organizat, instigare la înşelăciune, instigare la fals material în înscrisuri oficiale, instigare la fals în înscrisuri sub semnătură privată şi instigare la uz de fals.

Rupa Florian (George) şi Sucală Ionuţ Tudorel - arestaţi preventiv tot pentru aceleaşi infracţiuni. În sarcina celui de al treilea s-a reţinut şi infracţiunea de complicitate la înşelăciune, el fiind cel care a comis mai multe tipuri de fals şi complicitate la uz de fals.

Gheorghe Nicolae Mădălin (Remus-Gura) a fost trimis în judecată la fel ca primii doi. De aceeaşi încadrare juridică precum soţul Gheorghe Nicolae "se bucură" şi Gheorghe Vişineanca. La fel şi Sandu Filodonia şi Dima Lucica, aceasta fiind şi recidivistă, întrucât mai fusese condamnată pentru înşelăciune. Şi aceştia, şi Drosu Gabriel Sorin, şi Izvoranu Dănuţ au fost trimişi în judecată în stare de arest preventiv tot pentru comiterea infracţiunilor comise de cei enumeraţi anterior.

În ceea ce-l priveşte pe alt inculpat - Vasilescu George, acesta e acuzat de comiterea aceloraşi infracţiuni, dar pe numele acestuia a fost emis un mandat de arestare preventivă în lipsă, pentru că, a reuşit deocamdată să-şi piardă urma. În aceeaşi situaţie se află Dumitru Vasile (Bamba) şi Benea George Mihail.

Ceilalţi inculpaţi, până la 47, au fost şi ei cercetaţi.

Reacţii... bancare curioase

Dar, conform aprecierii procurorilor DIICOT Sorin Cărare şi Bogdan Păcurariu, mai sunt rămase neidentificate şi alte persoane care au contractat credite în condiţii ilicite. (Ne)descoperirea acestora "se datorează" şi reticenţei reprezentanţilor unor instituţii bancare care n-au vrut să pună la dispoziţia poliţiştilor şi procurorilor dosarele de credit, n-au dorit să recunoască, să se afle că inculpaţii amintiţi au reuşit să obţină credite graţie uşurinţei cu care au fost acordate aceste credite, adică din cauza lipsei unei minime verificări sau a unei verificări superficiale a documentelor prezentate şi a persoanelor care au solicitat credite.

Modus operandi

Iată, tot pe scurt, cum au procedat în continuare persoanele enunţate anterior.

Iniţial, grupul infracţional a avut un nucleu format din primii trei. Aceştia au reuşit să dea mai multe "ţepe" în Piteşti. Ei racolau persoane care n-aveau nici după ce să bea apă, le procurau (făceau) documente false din care rezulta că sunt angajaţi la diferite societăţi şi, pe baza acestor documente şi calităţi procurate în fals, solicitau şi obţineau credite importante. Boschetarii, care au fost racolaţi, 32 la număr, erau însoţiţi la bănci de membrii grupării amintite, întrucât primii habar n-aveau ce şi cum trebuie să facă. Erau însoţiţi şi la momentul depunerii documentelor necesare, dar şi când trebuia ridicaţi banii. După aceea banii erau luaţi de membrii grupării infracţionale, iar "uneltele" lor primeau o sumă derizorie 200-300 lei faţă de suma totală de 20.000-30.000 lei. După ce operaţiunea respectivă se încheia, "boschetarii-unelte" dispăreau din schemă.

La ţintă: pensiile militare

Aria de acţiune s-a întins în judeţele Argeş, Galaţi, Vaslui, Bacău, Constanţa şi Ialomiţa. Dar, la un moment dat, n-a mai mers varianta cu angajaţii în fals la diferite societăţi comerciale, întrucât reprezentanţii unor instituţii bancare au sesizat că veneau foarte multe solicitări de credite de la o societate comercială sau alta. În această situaţie, persoanele inculpate în cauza de care vorbim au început să contrafacă documente care să ateste că persoanele racolate ar avea calitatea de pensionari militari, ştiut fiind faptul că aceştia au pensii bunicele.

Dincolo de amănuntele care pot alcătui un roman foileton, e de reţinut viteza cu care unele instituţii bancare acordau creditele respective. Închipuiţi-vă, în unele cazuri, treaba se făcea în numai câteva ore. Interesant este că unele unităţi bancare n-au pus la dispoziţia organelor de anchetă dosarele de credite respective. De ce? Doar ca să nu se facă de râs, pentru că, oricum, fiind asigurate, îşi recuperau creditele. Dar ştiţi ce e curios? Nicio societate de asigurare n-a făcut o plângere penală pentru că, eventual, ar fi fost trasă pe sfoară. Probabil că şi acesta e un motiv pentru care instrumentarea unei asemenea cauze este mai mult decât complicată. Am aflat că, dintre cele şapte unităţi bancare prejudiciate, Banca Românească a fost singura care "a colaborat" cu anchetatorii.

Lucrurile însă, aşa cum ne confirma şi procurorul Ion Ciafalon, şeful Serviciului DIICOT Galaţi, nu se vor opri aici. În continuare, echipa de anchetă aşteaptă eventuale plângeri penale cel puţin din partea societăţilor de asigurare.

http://www.viata-libera.ro/index.php?pa ... l&id=25067

Credite cu acte false

Românii fac orice pentru... bani

* Cu acte false şi cu un fals pensionar, câţiva bărbaţi inventivi au reuşit să obţină un credit de 12.000 de euro

Scriam în ziarul nostru de ieri de temuta grupare infracţională care a dat mai multe tunuri cu credite bancare. Nucleul de bază al echipei s‑a format, de fapt, la Piteşti. E vorba de localnicii Gheorghe Nicolae Mădălin, zis "Gură" sau "Remus", Ion Mihail Florin, zis "Bebe", Rupan Florian - "George" şi Sucală Ionuţ Tudorel.

La Piteşti, Sucală Ionuţ Tudorel a fost, începând cu luna ianuarie 2007, administratorul SC Dream House Invest SRL Piteşti. N‑a reuşit să facă niciun fel de profit, doar datorii, inclusiv pe la cămătari. În astfel de circumstanţe, după cum reiese şi din rechizitoriul DIICOT, i‑a cunoscut pe "Bebe" şi pe "George". De la ei a aflat că se ocupau cu obţinerea de credite bancare folosind terţe persoane pe care le racolau, precum şi documente care atestau calitatea de angajaţi la diferite societăţi comerciale. Destul de repede, Sucală a fost cooptat în echipă, el urmând să completeze diferite documente în numele societăţii falimentare Dream House. Din aceste acte era musai să reiasă, evident în mod fictiv, calitatea de angajaţi ai acestei societăţi a unor persoane pe care le determinau să obţină credite de la instituţiile bancare. Şi, în cursul anului 2007, au fost contrafăcute vreo 25 de seturi de asemenea acte (adeverinţe de salariu, cărţi de muncă ş.a.). Totodată, Sucală avea şi rolul important de a confirma în faţa persoanelor din cadrul instituţiilor bancare că persoanele care urmau să ridice credite ar fi avut calitatea de salariaţi ai societăţii Dream House. În aceste condiţii societatea falită chiar devenise, nu‑i aşa?, o casă a viselor. După ce se obţineau creditele, banii erau împărţiţi între colaboratori, persoanelor racolate (de regulă, oameni fără niciun căpătâi) revenindu‑le o sumă infimă drept recompensă. Aşa, bunăoară, de la o instituţie bancară din Piteşti băieţii întreprinzători au obţinut la un moment dat un credit de 12.000 euro.

"Americanu" de... Piteşti

La un moment dat însă Piteştiul devenise un teren minat din cauza tunurilor date, aşa că echipa s‑a gândit să mute teatrul de operaţiuni, dar nu numai asta. S‑au gândit că ar fi bine să nu mai lucreze cu acte false emise în numele unor societăţi comerciale, ci să se folosească de alte documente false din care să reiasă calitatea de pensionari militari a persoanelor pe care urma să le racoleze şi să le folosească pentru obţinerea de credite. S‑au preocupat însă şi de logistica necesară şi, tot de la Piteşti, l-au contactat pe un individ poreclit "Americanu", care a pus la dispoziţia echipei un suport de stocare a datelor informatice, CD‑uri, documente în alb în format electronic (cupoane de pensii militare, decizii de pensionare pretins emise de M.Ap.N., facturi ce ar fi fost emise de societăţi de distribuţie a gazelor). Toate aceste documente în alb puteau fi deschise cu aplicaţia Word din cadrul programului Microsoft Office, putând fi uşor prelucrate prin schimbarea datelor de identificare ce le conţineau. Iniţial, formularul de decizie de pensionare fusese scanat, conţinând în format electronic o ştampilă care, odată tipărită, ar fi creat aparenţa de realitate. În completare, au mai procurat şi o ştampilă falsă cu însemnele Ministerului Apărării Naţionale - Direcţia Financiar - Contabilă. Aceasta trebuia aplicată după tipărirea deciziei de pensionare falsificate. Sucală, care avea cunoştinţe solide de informatică, a confecţionat documentele de care aveau nevoie. Au şi reuşit să obţină şapte credite pe raza Piteştiului. Apoi echipa a conlucrat pentru obţinerea altor zece credite.

Infractorii migratori

Dar, pentru a părăsi "piaţa" Piteştiului devenită periculoasă, l‑au contactat pe Gheorghe Nicolae Mădălin, care se stabilise, din 2004, la Galaţi, căsătorindu‑se cu Vişineanca. Având o condiţie materială modestă, aceasta a acceptat. S‑a raliat celorlalţi, au constituit un nucleu de bază şi au privit spre alte orizonturi precum Galaţiul, Vasluiul, Bacăul, Constanţa şi Ialomiţa. Doi dintre indivizii deveniţi acum inculpaţi în cauza instrumentată la Biroul Teritorial Galaţi al Direcţiei de Investigare a Infracţiunilor de Crimă Organizată şi Terorism, s‑au deplasat la Galaţi şi s‑au cazat la Hanul Izvor. Sucală şi‑a luat cu sine un computer şi o imprimantă pentru redactarea şi tipărirea documentelor necesare. Apoi, unele cunoştinţe şi rude ale lui Gheorghe Nicolae Mădălin au fost atrase în cadrul grupării. La rândul său, soţia Vişineanca şi‑a momit rudele şi cunoştinţele. Cei care racolau persoane dispuse să meargă la bancă pentru a obţine credite cu documente false urmau să primească 1.000 de euro. Aşa a acceptat să intre în grup şi Sandu Filodonia. Aceasta, la rându‑i, l‑a contactat pe Drosu Gabriel Sorin, din comuna Movileni, judeţul Galaţi. Acesta trebuia să caute persoane cu vârstă de peste 40 de ani, ce puteau crea aparenţa unor pensionari militari, cărora să le propună să obţină credite, iar după obţinerea acceptului acestora să le aducă la Galaţi.

O infracţiune, mai mulţi racolatori

O altă ramură de racolatori care a aderat şi activat în cadrul grupării infracţionale organizate a fost şi cea compusă din Dima Lucica (fostă Bobocea) şi Dumitru Vasile ("Bamba"). Prima e cunoscută cu antecedente penale, fiind condamnată la zece ani de închisoare pentru comiterea unor infracţiuni continuate de înşelăciune. Aceasta, prin diferite metode, determina persoane cu o condiţie materială modestă să‑şi vândă locuinţele, sumele de bani obţinute fiind însuşite de inculpată ori de complicii acesteia. Au trecut la treabă şi au racolat o mulţime de persoane. Membrii grupării infracţionale au acţionat pe raza municipiului Galaţi până în cursul lunii noiembrie 2007, dar, întrucât activitatea desfăşurată de aceştia era de mare amploare şi exista riscul de a fi prinşi, s‑au orientat, cum spuneam, spre alte judeţe. Undeva, pe la Urziceni - Ialomiţa, în maşina condusă de Rupa Florian au fost găsite şi ridicate originalele documentelor utilizate de inculpatul Costache Toni la unitatea bancară. Actele false fuseseră confecţionate de Sucală Ionuţ, care, realizând că cercetările se vor extinde şi cu privire la alte fapte, a distrus mediile de stocare ce conţineau documentele în alb, pe care le redacta şi tipărea pentru a fi utilizate în obţinerea de credite.

Pensionari... cosmetizaţi

E de reţinut, ca o caracteristică generală a activităţii grupării infracţionale amintite, că toate persoanele racolate şi determinate să obţină credite erau însoţite la sediul instituţiilor bancare de către cel care le racola şi de către încă alţi doi‑trei membri ai grupării. Asta pentru a fi siguri că documentele necesare erau depuse şi că, la o adică, persoanele racolate nu fugeau cu banii asupra lor. A existat şi o situaţie în care membrii grupării au lovit o persoană care a vrut să fugă şi să restituie banii la unitatea bancară păcălită. E clar că membrii grupării se orientau spre racolarea unor persoane foarte sărace ori dependente de consumul de băuturi alcoolice ce îşi duceau traiul la limita subzistenţei şi care, sub nicio formă, nu puteau crea aparenţa unor pensionari militari. Indivizii amintiţi şi în ziarul nostru de ieri se preocupau şi de cosmetizarea persoanelor pe care le racolau. Banii obţinuţi prin acte false nu i‑au ajutat însă prea mult pe membrii grupării, ei ajungând la foarte scurt timp de la începerea operaţiunilor pe mâna magistraţilor. Vom reveni cu amănunte la finalizarea cercetărilor.

http://www.viata-libera.ro/index.php?pa ... l&id=25091