dcp100168 Posted September 3, 2008 Posted September 3, 2008 În locul băieţilor cu ochi albaştriGulerele albe în acţiune?* Băncile ar putea deveni un nou serviciu de informaţii al României * Un Regulament al BNR le recomandă să îşi completeze dosarele personale ale clienţilor "prin orice metodă" * Vor exista servicii speciale de supraveghere şi obţinere de informaţii în bănci?Banca Naţională a României a adoptat un regulament, publicat în Monitorul Oficial în 14 iulie, privind cunoaşterea clientelei, în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului. Noul Regulament poate fi, dacă îl iei la interpretat în amănunţime, un fel de cod al unui soi de poliţie, poate nu neapărat secretă, pe care aceste instituţii ar trebui să o pună pe picioare pentru a se asigura de corectitudinea clienţilor. Au chiar obligaţia, până pe 14 octombrie, când va intra în vigoare Regulamentul nr. 9 al BNR, să‑şi creeze organisme speciale prin care să supravegheze românii care vor credite sau care deschid un cont, le pot lua la chestionat vecinii şi la puricat actele de tot felul. Şi toate acestea pentru a avea "cunoştinţă de circumstanţele personale" ale clienţilor.Supravegherea locuinţelorŞi poate că măsura n‑ar fi de condamnat, se cunosc restanţele uriaşe pe care un număr mare de oameni le au la achitat creditele (dar de aceea şi există biroul datornicilor), dacă formulările regulamentului n‑ar fi pe alocuri destul de generale, lăsând loc unor interpretări ce ar putea deveni periculoase. Cum adică "prin orice mijloace"? Ce se poate cere şi ce nu pentru a nu atenta la viaţa privată a clientului? E normal ca timp de cinci ani bazele de date, după cerinţe destul de complete, să fie la dispoziţia băncilor şi după ce clientul nu le mai este... client? Şi întrebările ar putea continua, pentru că şi pentru persoanele fizice şi pentru cele juridice regulamentul impune nişte condiţii de verificare care depăşesc nişte limite. Ca de exemplu, "observarea directă a locaţiei" pe care o indică clientul în momentul deschiderii unui cont sau cunoaşterea "circumstanţelor personale" ale acestuia prin "informaţii provenite de la terţe părţi". Adică vecina de la etajul doi va deveni, prin forţa împrejurărilor, informator direct? Şi nu‑i face nimeni dosar de colaborare?Uriaşe baze de dateOricum, este clar că, în aceste condiţii, instituţiile bancare vor deţine uriaşe baze de date "verificate". Şi toate acestea pentru a arăta BNR‑ului că "administrează în mod eficient riscul de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului". Nici statistica şi nici serviciile secrete nu vor avea la dispoziţie, benevol, atâţia români dispuşi să‑şi pună viaţa pe tavă, la cerere, numai ca să poată să beneficieze de serviciile unei bănci. Şi, după ştiinţa noastră, bazele de date costă, nu glumă. Băncile le‑ar putea chiar vinde, căci nicăieri nu este stipulată în regulament obligaţia confidenţialităţii. Din partea băncii, evident.Să nu fim greşit înţeleşi, nu avem nimic împotriva unor măsuri de siguranţă, pe care orice instituţie are dreptul să şi le ia în relaţia cu clienţii săi. Dar când prevederile sunt laxe, formulate ambiguu şi lasă loc la atâtea interpretări, suntem obligaţi să ne punem întrebări. Să vedem dacă ne şi răspunde cineva.* În art.8 din Regulamentul BNR se prevede că: "Verificarea informaţiilor" se va realiza prin orice metodă corespunzătoare, ca de exemplu prin observarea directă a locaţiei la adresa indicată, prin schimb de corespondenţă şi/sau accesarea numărului de telefon furnizat de client, prin verificarea informaţiilor furnizate de client cu cele înscrise pe diverse facturi remise la plata clientului, fişe fiscale ori extrase de cont sau prin accesarea informaţiilor publice...* În art Art 16., lit f, din acelaşi Regulament, se precizează că există "necesitatea ca persoanele însărcinate cu coordonarea activităţii de vânzare şi administrare a serviciilor pentru clienţii să aibă cunoştinţă de circumstanţele personale ale acestora şi să acorde atenţie sporită informaţiilor provenite de la terţe părţi în legătură cu aceste persoane".http://www.viata-libera.ro/index.php?pa ... l&id=26605
Recommended Posts